Destaques do trimestre (3T23)

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Olá, Poupadores! Venho trazer mais uma atualização da minha jornada da riqueza.

Destaques do 3T23

Vamos aos destaques positivos:

  • Média mensal de renda passiva cresceu R$ 385,69;
  • Renda passiva + ativa superou o resultado do ano passado;
  • A maior mudança na carteira foi a saída do FGTS, permitindo o banco ABC (ABCB4) entrar no TOP 6;
  • Crescimento patrimonial de 7,46%;
  • Dividend Yield médio mensal da carteira subiu de 0,48% para 0,51%;
  • Compra de um apartamento, vamos nos mudar em novembro.

Destaques negativos por causa da compra do apartamento:

  • Indicador ativos geradores de renda caiu de 85,95% para 65,53%;
  • Indicador de endividamento subiu de 0,65% para 20,16%;
  • Indicador da riqueza caiu de 24,64% para 23,87%.

Finanças

Em setembro, houve crescimento de 12,54% em nossa renda com relação ao mesmo período do ano passado. Crescimento, principalmente, em nossos salários (+14,72%) e ganho dos investimentos (+14,31%). No acumulado do ano a alta é de 23,03%.

Já na ótica das despesas, comparamos com o mês anterior, e, nesse caso, gastamos 115,07% a mais, boa parte explicado pelo pagamento do planejamento da reforma do nosso apartamento e pela compra de uma cadeira ergonômica.

Cadeira Brizza

Depois de muita pesquisa, a cadeira escolhida foi a Brizza que possui ajustes de altura do assento, coluna e encosto. Possui o essencial para ser considerada uma cadeira de qualidade. A cadeira custou R$ 1.064,00 com frete, não dá pra dizer que é barata, mas dentro do que o mercado oferece posso dizer que é uma boa escolha pra quem está procurando uma boa cadeira ergonômica querendo gastar o mínimo possível.

Entre outubro e novembro devemos começar a reforma do apartamento, portanto a tendencia é de maiores gastos para os próximos meses.

Mesmo com esses gastos extras ainda conseguimos poupar 35,03% de nossa renda, abaixo da média (45,75%). Assim, nossa média mensal dos últimos 12 meses caiu para 42,30%.

Renda Passiva

Conseguimos renda de R$ 2.182,50 em setembro e com esse resultado, no acumulado de 12 meses, nossa média mensal subiu para R$ 2729,41 (+R$ 70,63). Estamos finalmente nos aproximando da meta de 2,9k.

Investimentos

A bolsa subiu 0,71%, e nossa carteira, olhando exclusivamente para ações, subiu apenas 0,37%, levemente abaixo do índice. Consolidando renda fixa + renda variável, tivemos uma rentabilidade de -0,02%.

A proporção entre renda variável e fixa ficou, respectivamente, 77,07% v.s. 22,93%, uma variação de 0,96% a favor da renda variável.

Incluímos 3 ativos na carteira: Aliansce Sonae Shopping Centers (ALSO3), Grazziotin (CGRA4) e Eucatex (EUCA4). Todos eles baseados na fórmula de Graham, fórmula que busca estimar o valor adequado de uma empresa.

Também fortalecemos as posições em ações de Itausa (ITSA4) e Cielo (CIEL3). E nos fundos imobiliários em TRXF11, VGIP11 e XPML11.

Após todos esses movimentos, a carteira ficou com 43 ativos alocados da seguinte forma:

Realizei lucro (R$ 2.620,21) em Prio (PRIO3), mantendo posição.

Maior alta: CSN Mineração (CMIN3) com 13,32%.

Maior queda: Oi (OIBR3) com -12,86%.

Melhores ações da carteira para comprar: ABCB4, BRSR6, CIEL3, CMIG4 e CMIN3.

Riqueza

Com o resultado da poupança somado ao resultado dos investimentos, nosso patrimônio líquido subiu 1,23%.

Conseguimos mais um resultado positivo e continuamos acima da meta.

É isso Poupador, seguimos na jornada da riqueza mês a mês, trabalhando, poupando e investindo, sem atalhos, rumo ao milhão. Não deixe de nos acompanhar pelo Instagram e youtube para ficar por dentro do mundo da educação financeira e dos investimentos. Até a próxima!

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